按照国家金融监督管理总局《银行保险机构关联交易管理办法》第五十三条、五十六条规定，现将衡水银行投资衡水市建设投资集团有限公司公司债5000万元重大关联交易报告如下：

 

　　一、交易概述

 

　　经衡水银行第四届董事会第34次会议审议，通过了《关于衡水银行投资衡水市建设投资集团有限公司公司债5000万元重大关联交易的提案》。2025年12月2日通过财达证券股份有限公司簿记建档获得配售金额5000万元，本次债券发行规模为3.35亿元，期限5年，债券代码为280828.SH，债券简称为25衡建04，票面利率 2.80%。

 

　　二、交易对手情况

 

　　衡水市建设投资集团有限公司成立于1996年6月12日，注册资本30.3亿元，注册地址：河北省衡水市桃城区人民中路24号（中心街西路南）。衡水市城市投资控股集团有限公司100%持股。经营范围：向国家，省市县在本市建设项目投资，参股；房屋工程建筑、公路工程建筑、市政工程、园林绿化工程服务、房屋拆除、汽车租赁；房地产开发；投资咨询；企业管理服务；房地产经纪。

 

　　关联关系:衡水市建设投资集团有限公司持有衡水银行15.98%股份，因此认定衡水市建设投资集团有限公司为衡水银行关联方。

 

　　三、定价政策

 

　　主承销商根据近期市场情况及可比债券的发行利率，为本期债券设定一个初步利率询价区间；发行过程遵循市场化原则，在预设利率区间内，由承销团成员及意向投资者进行申购报价，最终根据全部申购情况确定边际利率，并据此确定本期债券最终票面利率。本次债券利率不优于其他非关联方在本行同类业务定价标准。

 

　　四、交易金额及比例

 

　　至2025年10月末衡水市建设投资集团有限公司在我行无授信，至2025年10月末衡水市建设投资集团有限公司及其所在集团合计授信余额66200万元，占上季度末资本净额的11.91%。

 

　　本次债券认购完成后，衡水市建设投资集团有限公司在我行授信5000万元，占上季度末资本净额的0.90%；衡水市建设投资集团有限公司及其所在集团合计授信余额71200万元，占上季度末资本净额的12.81%。

 

　　五、经衡水银行第四届风险管理和关联交易委员会33次会议审议，通过了《关于衡水银行投资衡水市建设投资集团有限公司公司债5000万元重大关联交易的提案》。

 

　　经衡水银行第四届董事会34次会议审议，通过了《关于衡水银行投资衡水市建设投资集团有限公司公司债5000万元重大关联交易的提案》。

 

　　六、独立董事意见

 

　　关于衡水银行投资衡水市建设投资集团有限公司公司债5000万元重大关联交易事项属于衡水银行正常授信业务，交易遵循公平、公开、公允合理的原则，定价公允合理；该重大关联交易事项不会对公司的独立性产生影响，不存在损害公司及中小股东利益的情形，本次关联交易符合监管部门要求，符合《衡水银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定。该交易已经通过衡水银行授信审批委员会及行内相关审批流程审议并获准。因此，我们一致同意“关于衡水银行投资衡水市建设投资集团有限公司公司债5000万元重大关联交易的提案”。

 

　　衡水银行     

 

　　2025年12月5日