衡水银行股份有限公司关于衡水国泰资产经营有限公司用信20000万元重大关联交易报告

按照《银行保险机构关联交易管理办法》第五十三条、五十六条规定，现将衡水国泰资产经营有限公司用信20000万元重大关联交易报告如下：

一、交易概述

经衡水银行股份有限公司(下称：衡水银行）第三届董事会三十三次会议审议通过，同意衡水国泰资产经营有限公司用信20000万元，该公司于2022年12月 22日在衡水银行光大支行签订了借款合同，金额20000万元，利率 4.5%，期限12个月，借款合同号：5012212L1316727 借据号：5012212L1316727001

二、交易对手情况

衡水国泰资产经营有限公司，企业类型：有限责任公司，经营范围：资产管理；股权投资、债权投资、融资咨询。法定代表人：黄永宁，注册地址：衡水市人民中路24号，注册资本：2302万元。

关联关系:衡水市建设投资集团有限公司持有衡水国泰资产经营有限公司100%股份，持有衡水银行15.98%股份。

三、定价政策

此次衡水国泰资产经营有限公司贷款利率按我行公司金融部综合收益标准定价，该业务综合定价不优于其他非关联方的定价。

四、交易金额及比例

至11月末，衡水国泰资产经营有限公司用信合计20000万元，占资本净额（上季末）的2.29%，该关联方所在集团客户合计用信余额34441.64万元，占资本净额（上季末）的3.95%，符合监管要求。

本次交易金额20000万元。（本次借款为无还本续贷，余额仍为20000万元）

五、经风险管理与关联交易委员会会议二十一次会议审议通过，同意衡水国泰资产经营有限公司用信20000万元，并报董事会审批。

经衡水银行第三届董事会三十三次会议审议通过，同意风险管理与关联交易委员会关于衡水国泰资产经营有限公司用信20000万元重大关联交易的提案。

六、独立董事意见

1、衡水银行与国泰资产公司20000万元关联交易事项属于衡水银行正常授信业务，该笔贷款业务综合收益高于其他授信企业，符合衡水银行和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送以及损害衡水银行和中小股东利益的情形，也不会影响衡水银行的独立性。本次关联交易符合中国银行保险监督管理委员会等监管部门要求，符合《衡水银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定。

2、衡水银行与国泰资产公司20000万元的关联交易事项已经依法履行了必要的内部审批程序。

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         衡水银行　

　                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       2022年12月26日