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衡水银行金荷恒升B款2023年第12期人民币理财产品2023年年度报告
衡水银行金荷恒升B款2023年第12期人民币理财产品2023年年度报告
| 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3. 衡水银行股份有限公司保留对所有文字说明的最终解释权。 |
产品管理人：衡水银行股份有限公司
产品托管人：兴业银行股份有限公司
报 告 期：2023年07月25日-2023年12月31日
第一章 基本信息
| 产品名称 | 衡水银行金荷恒升B 款2023 年第12期人民币理财产品 |
| 理财产品代码 | JHHSB23CV012 |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 | C1083623000013 |
| 产品管理人 | 衡水银行股份有限公司 |
| 产品托管人 | 兴业银行股份有限公司 |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作方式 | 封闭净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 报告期末产品份额总额 | 10716000.00元 |
| 产品期限 | 366天 |
| 募集起始日期 | 2023/07/15 |
| 募集结束日期 | 2023/07/24 |
| 产品起始日期 | 2023/07/25 |
| 产品终止日期 | 2024/07/25 |
| 业绩比较基准 | 3.50% |
第二章 净值、存续规模及收益表现
衡水银行金荷恒升B 款2023 年第12期人民币理财产品累计净值收益率为2.53%。
产品净值表现具体如下：
| 时点指标 | ||||
份额净值 （人民币(CNY)） | 份额总数 | 累计净值 （人民币(CNY)） | 资产净值 （人民币(CNY)） | |
报告 期末 | 1.0111 | 10716000.00 | 1.0111 | 10834699.60 |
报告 期初 | 1.0000 | 10716000.00 | 1.0000 | 10716000.00 |
第三章 资产持仓
3.1期末产品资产持仓情况
| 序号 | 资产类型 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.08% | 0.08% |
| 2 | 买入返售金融资产 | - | - |
| 3 | 债券投资 | - | 99.92% |
| 4 | 公募基金 | - | - |
| 5 | 资产管理产品 | 99.92% | - |
| 总计 | 100.00% | 100.00% |
3.2投资账户信息
| 序号 | 账户类型 | 账户编号 | 账户名称 |
| 1 | 托管账户 | 572010100101794348 | 金荷恒升B款2023年第12期理财托管专户 |
第四章 管理人报告
4.1 报告期内产品运作及展望
报告期内管理人严格执行投资管理制度流程，投资运作稳健审慎，交易纪律严格明确，严控底层资产质量，所投资资产均符合产品投资范围约定且经严格内部审批与筛选。 通过对宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取更好业绩表现。 |
4.2报告期末杠杆融资情况
| 报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的200%，符合监管部门对理财产品杠杆比例的要求。 |
4.3 产品流动性风险分析
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。 为防范无法支付到期款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。 报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。 |
4.4重大事项
| 本报告期内无重大事项。 |
衡水银行股份有限公司
2024年2月18日