衡水银行“金荷恒升”月添利1号人民币理财产品2024年一季度报告
衡水银行“金荷恒升”月添利1号人民币理财产品2024年一季度报告
| 1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！ 2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。 3. 衡水银行股份有限公司保留对所有文字说明的最终解释权。 |
产品管理人：衡水银行股份有限公司
产品托管人：兴业银行股份有限公司
报 告 期：2024年01月01日-2024年3月31日
第一章 基本信息
| 产品名称 | 衡水银行“金荷恒升”月添利1 号人民币理财产品 |
| 理财产品代码 | JHHS19PV001 |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 | C1083619000014 |
| 产品管理人 | 衡水银行股份有限公司 |
| 产品托管人 | 兴业银行股份有限公司 |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作方式 | 开放净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 报告期末产品份额总额 | 111151588.82份 |
| 产品期限类型 | 7天-1个月（含） |
| 产品成立日 | 2019/03/28 |
| 产品到期日 | 2029/03/28 |
| 业绩比较基准 | 2.60% |
第二章 净值、存续规模及收益表现
衡水银行“金荷恒升”月添利1 号人民币理财产品自起息日以来，累计净值增长率为3.67%，其中2024年年化收益率达2.08%。
产品净值表现具体如下：
| 时点指标 | ||||
份额净值 （人民币(CNY)） | 份额总数 | 累计净值 （人民币(CNY)） | 资产净值 （人民币(CNY)） | |
报告 期末 | 1.1840 | 111151588.82 | 1.1840 | 131600544.21 |
报告 期初 | 1.1779 | 127632532.73 | 1.1779 | 150336012.72 |
第三章 资产持仓
3.1报告期末产品资产配置情况
| 序号 | 资产类型 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
| 1 | 现金及银行存款 | 16.60% | 18.42% |
| 2 | 买入返售金融资产 | 4.64% | 6.54% |
| 3 | 债券投资 | - | 75.04% |
| 4 | 公募基金 | - | - |
| 5 | 资产管理产品 | 78.76% | - |
| 总计 | 100.00% | 100.00% |
3.2报告期末持仓占比前十项资产明细
| 资产名称 | 持仓（元） | 占比 |
| 现金存款 | 24244901.27 | 18.42% |
| 上交所质押式回购 | 8602022.22 | 6.54% |
| 23广开Y2 | 3883843.22 | 2.95% |
| 20内投01 | 3537084.53 | 2.69% |
| 21浙商G1 | 2670142.21 | 2.03% |
| 20缙云资产PPN001 | 2661963.90 | 2.02% |
| 23蓉高Y2 | 2427402.01 | 1.84% |
| 23赣投Y1 | 2427402.01 | 1.84% |
| 23青信04 | 2427402.01 | 1.84% |
| 23知投Y3 | 2427402.01 | 1.84% |
3.3投资账户信息
| 序号 | 账户类型 | 账户编号 | 账户名称 |
| 1 | 托管账户 | 572010100101635505 | 金荷恒升月添利1号理财托管专户 |
第四章 管理人报告
4.1 报告期内产品运作及展望
报告期内管理人严格执行投资管理制度流程，投资运作稳健审慎，交易纪律严格明确，严控底层资产质量，所投资资产均符合产品投资范围约定且经严格内部审批与筛选。 通过对宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取更好业绩表现。 |
4.2报告期末杠杆融资情况
| 报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的140%，符合监管部门对本产品杠杆比例的要求。 |
4.3 产品流动性风险分析
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。 为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。 报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。 |
4.4重大事项
| 本报告期内无重大事项。 |
衡水银行股份有限公司
2024年4月2日