衡水银行“金荷恒升”周添利1号人民币理财产品2024年三季度报告

1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！

2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。

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产品名称

衡水银行“金荷恒升”周添利1 号人民币理财产品

理财产品代码

JHHSH19PV002

全国银行业理财信息登记系统登记编码

C1083619000045

产品管理人

衡水银行股份有限公司

产品托管人

兴业银行股份有限公司

产品募集方式

公募

产品运作方式

开放净值型

产品投资性质

固定收益类

报告期末产品份额总额

43808758.62份

产品期限类型

7天（含）以内

产品成立日

2019/07/04

产品到期日

2029/07/04

业绩比较基准

2.00%

时点指标

份额净值

（人民币(CNY)）

份额总数

累计净值

（人民币(CNY)）

资产净值

（人民币(CNY)）

报告

期末

1.1601

43808758.62

1.1601

50820570.60

报告

期初

1.1583

47155619.32

1.1583

54620215.92

序号

资产类型

穿透前占总资产比例

穿透后占总资产比例

1

现金及银行存款

0.00%

0.00%

2

买入返售金融资产

23.94%

23.94%

3

债券投资

-

76.06%

4

公募基金

-

-

5

资产管理产品

76.06%

-

总计

100.00%

100.00%

资产名称

持仓

占比

上交所质押式回购

13151714.07

23.94%

24咸阳D2

3192597.04

5.81%

24德源投资MTN001

2793522.41

5.09%

24漯投D3

2660497.53

4.84%

金租3A1

2128398.02

3.87%

22大丰01

2128398.02

3.87%

20醴渌01

1862348.27

3.39%

24金舵K1

1755928.37

3.20%

20缙云资产PPN001

1596298.52

2.91%

24华发集团MTN008

1596298.52

2.91%

序号

账户类型

账户编号

账户名称

1

托管账户

572010100101635480

金荷恒升周添利1号人民币理财

报告期内管理人严格执行投资管理制度流程，投资运作稳健审慎，交易纪律严格明确，严控底层资产质量，所投资资产均符合产品投资范围约定且经严格内部审批与筛选。

债券市场自8月份进入调整期，整体振幅可控，而9月末受降息降准、刺激股市和房市的货币政策影响，预期转变引发债券市场利率大幅上行价格下跌，进而引发固定收益类理财产品净值持续下跌，周添利净值最高回撤幅度达0.08%。

通过对宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取更好业绩表现。

报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的140%，符合监管部门对本产品杠杆比例的要求。

流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自理财份额持有人可在约定的开放日提出赎回其持有的理财份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。

为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。

报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。

本报告期内无重大事项。