衡水银行金荷恒升B款2024年第23期人民币理财产品2025年一季度报告

1.温馨提醒：理财非存款，产品有风险，投资需谨慎！

2. 理财信息可供参考，详情请咨询理财经理，或在“中国理财网（www.chinawealth.com.cn）”查询该产品相关信息。

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产品名称

衡水银行金荷恒升B 款2024 年第23期人民币理财产品

理财产品代码

JHHSB24CV023

全国银行业理财信息登记系统登记编码

C1083624000023

产品管理人

衡水银行股份有限公司

产品托管人

兴业银行股份有限公司

产品募集方式

公募

产品运作方式

封闭净值型

产品投资性质

固定收益类

报告期末产品份额总额

2564000.00元

产品期限

281天

募集起始日期

2024/10/22

募集结束日期

2024/10/29

产品起始日期

2024/10/30

产品终止日期

2025/08/07

业绩比较基准

2.30%

时点指标

份额净值

（人民币(CNY)）

份额总数

累计净值

（人民币(CNY)）

资产净值

（人民币(CNY)）

报告

期末

1.0029

2564000.00

1.0029

2571317.15

报告

期初

1.0024

2564000.00

1.0024

2570182.45

序号

资产类型

穿透前占总资产比例

穿透后占总资产比例

1

现金及银行存款

0.39%

0.39%

2

买入返售金融资产

-

-

3

债券投资

-

99.61%

4

公募基金

-

-

5

资产管理产品

99.61%

-

总计

100.00%

100.00%

资产名称

持仓

占比

20成都银行永续债

443318.84

17.23%

20国信Y1

425586.01

16.54%

21蓉江建设MTN001

218424.39

8.49%

23大唐陕西MTN004

178889.00

6.95%

23中电投MTN036(能源保供特别债)

177326.74

6.89%

22大唐集MTN005

136268.09

5.29%

22大唐发电MTN001

134193.35

5.21%

22沧州建投MTN001

133794.36

5.20%

25渝科学城MTN002

133302.27

5.18%

25闽漳龙MTN001

130416.25

5.07%

序号

账户类型

账户编号

账户名称

1

托管账户

572010100101942025

衡水银行股份有限公司金荷恒升B款2024年第23期

        报告期内管理人严格执行投资管理制度流程，投资运作稳健审慎，交易纪律严格明确，严控底层资产质量，所投资资产均符合产品投资范围约定且经严格内部审批与筛选。

        通过对宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取更好业绩表现。

       报告期末本产品总资产未超过该产品净资产规模的200%，符合监管部门对理财产品杠杆比例的要求。 

       流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。

       为防范无法支付到期款而产生的流动性风险，本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。

       报告期内，本理财产品管理人严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，报告期内未发生流动性风险。

       本报告期内无重大事项。